✔️ 핵심 정리
- 미국 배당주 ETF는 매달 또는 분기별로 지급받는 배당금이 매력적이에요.
- 시가총액과 배당수익률, 두 가지 기준으로 미국 배당주 순위를 확인해 보세요.
- 미국 배당주 단점으로는 성장주 대비 낮은 주가 성장 잠재력 등이 있어요
미국 배당주 ETF의 가장 큰 매력은 배당 지급 경향을 바탕으로 수익을 얻을 수 있다는 점이에요.
하지만 높은 수익률을 기대하기보다는 장기적인 관점에서 안정적인 현금 흐름을 확보하려는 투자자에게 적합하고, 국내 투자와는 다른 세금 체계를 고려해야 하죠.
지금부터 미국 배당주 ETF, 쉽게 풀어서 알려드릴게요!
1. 배당주란?
출처: Pixabay
배당주란, 기업이 벌어들인 이익을 주주들에게 현금으로 나눠주는 주식을 의미해요.
기업은 벌어들인 이익을 다시 투자하는 데에 사용하기도 하고, 주주들에게 나눠주기도 하는데요.
이때, 배당주는 수익을 주주들에게 공유하는 경우에 해당하죠.
이를 통해 주주들의 투자 만족도를 높여 주식 가격을 안정적으로 유지하는 게 가능해요.
배당주 vs 가치주 vs 성장주
배당주, 가치주, 성장주는 각기 다른 특징을 가지고 있어요.
배당주
배당주는 앞서 살펴봤듯이, 기업이 벌어들인 이익을 주주들에게 현금으로 나눠주는데요.
안정적인 수익을 추구하는 투자자들이나 높은 성장 가능성보다는 투자 안정성을 중시하는 투자자들에게 적합해요.
일반적으로 성장주나 가치주에 비해 주가 변동성이 낮은 것이 특징이에요.
가치주
가치주는 현재 주가가 기업 가치에 비해 낮은 주식을 의미해요.
장기적인 관점에서 기업의 내재 가치에 주목하여 안정적인 수익을 추구하는 투자 전략에 활용되는데요.
저평가된 가치주를 선별하는 과정이 까다롭고, 시장의 비효율성으로 인해 저평가 상태가 장기화될 가능성도 배제할 수 없어요.
성장주
성장주는 앞으로 더 많이 성장할 것으로 기대되는 기업의 주식이에요.
새로운 기술이나 사업 아이디어로 빠르게 성장하는 기업들이 대표적인 예죠.
주가가 오르고 내리는 변동성이 크지만, 큰 변동성으로 인해 단기간에 큰 수익을 노릴 수도 있어요.
2. 미국 배당주 순위
출처: Pixabay
미국 배당주 순위를 확인할 때 고려할 수 있는 기준은 시가총액과 배당수익률이에요.
시가총액이 큰 기업은 일반적으로 안정적으로 사업을 운영하고 있는 만큼 다양한 투자자들의 관심을 받아요.
배당금을 받는 것에 목적이 있다 보니, 당연히 배당수익률도 고려하지 않을 수 없는데요.
지금부터는 시가총액과 배당수익률, 두 가지 기준으로 미국 배당주 순위를 살펴보도록 할게요.
1) 시가총액 기준
배당귀족주(Dividend Aristocrats)는 S&P 500 지수에 포함된 기업 중에서 최소 25년 이상 연속적으로 배당을 증가시킨 기업을 의미해요.
미국의 수많은 상장 기업 중에서 2024년 10월 10일 기준으로 단 66개의 기업만이 이 기준을 충족한다고 해요.
아래 표를 통해 미국 배당귀족주 시가총액 상위 10개 기업을 정리했어요.
출처: SureDividend
※ (2024. 10. 08. 기준) 출처에서 표시된 종목 외에도 더 많은 종목의 배당 수익률 정보를 확인하실 수 있으며, 배당수익률은 이후에 달라질 수 있고, 과거의 성과가 미래의 수익을 보장하지 않습니다.
2) 배당수익률 기준
또한, 아래 표를 통해 미국 배당귀족주 배당수익률 상위 10개 기업을 정리했어요.
배당수익률이 높은 주식은 안정적인 수익과 장기적인 성장을 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지인데요.
실제 투자를 할 때에는 배당수익률뿐만 아니라 주가 흐름, 성장성 등 다양한 요소를 종합적으로 고려해야 돼요.
출처: SureDividend
※ (2024. 10. 08. 기준) 출처에서 표시된 종목 외에도 더 많은 종목의 배당 수익률 정보를 확인하실 수 있으며, 배당수익률은 이후에 달라질 수 있고, 과거의 성과가 미래의 수익을 보장하지 않습니다.
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3. 미국 배당주 장단점
출처: Pixabay
미국 배당주는 안정적인 수익추구와 함께 장기적인 투자를 목표로 하는 많은 투자자들에게 인기가 높아요.
하지만 모든 투자에는 장단점이 있기 때문에 미국 배당주 단점에는 어떤 점이 있는지 분명히 알아두어야 해요.
지금부터 미국 배당주 투자의 장단점에 대해 알려 드릴게요.
1) 미국 배당주 장점
낮은 주가 변동성
배당주의 시장 변동성이 적은 이유는 크게 두 가지로 볼 수 있어요.
첫째, 배당 지급 경향을 보이는 기업은 대부분 사업 기반을 갖춘 성숙기 기업이 많아 사업의 변동성이 상대적으로 적어요.
둘째, 배당 지급으로 인해 공매도가 감소하여 주가 하락 압력이 완화되는데요.
공매도 투자자는 배당금을 지급해야 하는 부담 때문에 고배당주에 대한 공매도를 꺼려하기 때문이에요.
이러한 이유들로 인해 배당주는 주가 변동성이 적은 편이에요.
안정적인 현금 흐름
배당 투자는 현금 흐름을 제공하여 투자자들에게 다양한 이점을 가져다주어요.
특히, 복리 효과와 위험 분산 측면에서 그 매력이 큰데요.
배당금을 다시 주식에 재투자하면, 기존 주식 외에 새로운 주식을 추가로 매입할 수 있어요.
이렇게 재투자된 주식은 다시 배당을 발생시키고, 이를 또다시 재투자하는 과정을 반복하면서 재투자 효과를 누릴 수 있죠.
약세장 방어
낮은 주가 변동성과 배당 지급 경향을 보여 약세장 방어에도 효과적이에요.
‘역발상 투자’의 저자 데이비드 드레먼은 배당 지급이라는 고유한 특성이 공매도를 억제하고 투자자 심리를 안정시켜 고배당주가 약세장에서 상대적으로 강한 면모를 보일 수 있다는 논리적인 근거를 제시했어요.
2) 미국 배당주 단점
낮은 성장 잠재력
장점에서 살펴 본, 낮은 주가 변동성은 매매 차익까지 기대하는 투자자에게는 단점으로 다가올 수 있어요.
배당금을 지속적으로 지급했던 기업들은 대체로 현금흐름이 안정적인 경향이 있어요.
그런데 이들은 기존 사업 모델을 유지하려는 경향이 있고, 새로운 시장이나 기술에 대한 투자에 대해 보수적인 면이 있어서 성장 잠재력이 제한될 수 있어요.
금리 인상
금리 인상 시기에 배당주 투자의 매력이 감소하는 이유는 예금 등 다른 투자 상품의 매력이 상대적으로 높아지기 때문이에요.
금리 인상은 은행 예금 금리를 상승시켜, 예금만으로도 배당 투자와 비슷하거나 더 높은 수익을 얻을 수 있는 환경을 조성할 수 있기 때문이에요.
배당 중단의 위험
배당주 투자의 가장 큰 매력은 ‘배당금’이지만, 반대로 배당이 중단될 경우 투자자들에게는 큰 손해로 이어질 수 있어요.
기업이 어려움에 처하거나, 투자 방향을 바꾸면 배당금을 줄이거나 아예 중단할 수 있기 때문이죠.
4. 미국 배당주 ETF 가이드
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꾸준하게 미국 배당주 투자로 배당금이 늘어나는 모습을 보면 투자의 성과를 실감하고 뿌듯함을 느낄 수 있는데요.
하지만 실제로 손에 쥐는 배당금이 예상보다 적어 당황스러운 경험을 겪으신 적이 있을 것 같아요.
그 이유는 바로 미국 배당주 ETF 투자 시 발생하는 다양한 세금 때문이에요.
지금부터 미국 배당주 투자 방법과 중요한 부분들을 살펴볼게요.
1) 미국 배당주 세금 정리
미국 배당주로 포트폴리오가 구성된 국내 상장 ETF와 미국 상장 ETF의 세금 적용 방식을 정리했어요.
우선, 국내 상장 ETF의 매매차익은 지방소득세를 포함하여 배당소득세 총 15.4%가 부과되고, 분배금에 대해서도 동일하게 총 15.4%가 적용돼요.
추가로 연간 이자 및 배당소득이 2,000만 원을 초과할 경우 구간별로 6%에서 45%까지 종합과세가 적용되는데요.
지방소득세를 포함하면 6.6%에서 49.5%까지의 세율이 적용돼요.
반면, 미국 상장 ETF의 매매차익에는 지방소득세를 포함하여 양도소득세 총 22%가 부과되고, 분배금에 대해서는 미국의 배당소득세 15%가 부과돼요.
양도소득세는 연간 양도수익이 250만 원 이하일 경우 비과세 혜택이 적용돼요.
미국 주식 투자 주요 세금
- 양도소득세: 주식을 매도하여 발생한 시세 차익에 대한 세금이에요.
- 배당소득세: 주식에서 지급받는 배당금에 대한 세금이에요.
- 지방소득세: 지방자치단체가 추가로 부과하는 세금으로, 양도소득세와 배당소득세의 10%에 해당해요.
2) 미국 배당주 투자 방법
미국 배당주 투자 방법은 크게 직접 투자와 간접 투자로 나눌 수 있어요.
이때, 투자 소득에 대한 비과세 혜택을 제공하는 ISA 중개형 계좌를 활용하여 국내 상장된 미국 배당주 ETF에 간접 투자하면 배당금을 받는 동시에, 미국 배당주 세금 절세 효과까지 누릴 수 있다는 점이 매력적이에요.
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지금까지 배당주 뜻부터 미국 배당주 순위, 미국 배당주 투자 방법까지 살펴보았어요.
미국 배당주에 관심 있는 투자자라면, “한국투자증권”에서 지금 바로 계좌를 개설하여 간편하게 투자를 진행해 보세요.
국내 상장된 미국 배당주 ETF는 ISA 중개형 계좌를 통해 투자하면 배당 소득에 대해 비과세 혜택을 받을 수 있는데요.
“한국투자증권”의 ISA 중개형 계좌로 안정적인 배당 수익추구과 함께, 절세 혜택까지 누려보시는 것은 어떨까요?
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