미국의 금리 인상 이후 미국과 일본의 금리 차이가 커지며 엔저 현상이 나타나고 있습니다. 2023년에는 1998년 이후 처음으로 미국 달러 대비 엔화가 140엔을 넘어섰고, 2024년에는 니케이 225 지수가 34년 만에 최고치를 기록했습니다. 이로 인해 일본 시장에 환 투자나 일본 주식 투자에 대한 관심이 늘어났습니다.
특히 워렌 버핏의 버크셔 해서웨이가 투자했다고 하는 일본의 5대 상사 기업, 도요타를 비롯한 일본의 글로벌 기업, 그리고 일본의 주요 반도체 기업들이 강한 실적을 바탕으로 높은 주가 상승률을 보여주고 있습니다. 이에 일본 주식에 대한 관심이 늘어났고 일본 주식 사는법에 대한 궁금증을 갖는 분들이 많아졌습니다.
그러나 일본 주식 투자에 대해 알아보다 보면, 그동안 해외 투자의 큰 비중을 차지한 미국 주식 투자와는 조금 다른 점이 있어 엔화로 일본 주식을 비롯해 미국채를 구매하는 방법까지 일본 투자를 통한 재테크를 위해 알아야 할 정보를 소개해 드리겠습니다.
1. 일본 주식 사는법
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1) 일본 주식 사는법과 유의사항
일본 주식을 사기 위해서는 우선 국내 증권사에 해외 주식 거래 계좌를 개설해야 합니다. 일본 시장의 거래 시간은 오전장이 9시부터 11시 30분까지, 그리고 오후장은 12시 30분부터 15시까지입니다.
일본 주식 사는법을 제대로 일본 주식 시장만의 특징을 알아야 하는데요. 일본 주식은 일본 엔화로 거래되며, 거래 단위가 종목별로 다른데 대부분 100주 단위로 거래가 가능합니다. 그리고 가격 제한폭은 전일 종가가 100엔 미만일 경우 가격 제한폭은 +-30엔, 전일 종가가 200엔 이하일 경우 +-50엔 등 종목별로 다릅니다. 또한 결제 일은 T+2일에 결제가 이루어지게 됩니다.
<주식 거래 수수료는 한국투자증권 온라인 거래 시 총 0.28%(국내 수수료 0.2%, 해외 수수료 0.08%), 그리고 오프라인 거래 시 총 0.53%(국내 수수료 0.45%, 해외 수수료 0.08%))가 부과됩니다.>
2) 일본 휴장일
일본 주식 시장의 휴장일은 1월 설날 명절 연휴를 비롯해 2월 11일 건국기념일, 3월 20일 춘분날, 5월 3일 헌법기념일, 11월 3일 문화의 날 등이 있습니다. 투자 시 일본 휴장일을 꼭 챙기세요.
3) 일본 주식 사는법이 어렵다면 일본 ETF!
일본 주식 시장에 대한 관심이 늘어나며 일본 주식을 투자하고 싶지만, 최소 100주 이상 거래해야 한다는 점이 투자자에게는 부담일 수 있습니다. 이런 상황에 자연스레 1주 단위로 거래가 가능한 일본 시장에 투자하는 상장지수펀드(ETF)에 대한 관심도 높아졌습니다.
2. 일본 ETF의 특징과 엔화 미국채 ETF
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최근 일본 주식 시장의 강세 속에 일본 상장 ETF에 대한 관심 또한 늘어나고 있는데요. 일본 ETF 투자의 장단점을 간단히 살펴보겠습니다.
우선 ETF는 다양한 종목에 분산 투자가 가능하고, 최소 투자 금액이 낮아 접근성이 높은 장점이 있습니다.
일본 ETF는 엔화로 매수하기 때문에, 최근 약세를 보이는 엔화가 향후 엔화가 강세로 전환하는 시기에 국내 투자자들도 환차익을 얻을 수 있다는 기대감이 있습니다. 하지만 일본 엔화가 추가 약세를 보일 경우 환율 변동에 따른 손실도 발생할 수 있기 때문에 투자에 신중을 기해야 합니다.
그리고 미국과 한국에 비해 일본에 상장된 ETF 수가 적습니다. 다양한 테마로 투자되는 미국, 한국 ETF에 비해 일본의 ETF는 대부분 대표 지수를 추종하는 ETF로 다양성이 부족합니다. 이는 일본 산업에 투자하고 싶은 투자자 입장에서 선택할 수 있는 ETF 종류가 적다는 점이 단점으로 볼 수 있습니다.
다양하지 않은 일본의 ETF 시장에서 최근 국내 투자자들이 큰 관심을 갖는 일본 ETF가 있습니다. 올 들어 일본에 투자한 국내 투자자들이 가장 많이 매수한 종목은 미국 국채 20년 이상 장기물을 엔화로 사는 ETF입니다.
이후 일본 시장에서 ETF 열풍에 힘입어 엔화로 25년 이상 미국의 장기 국채에 투자하는 ETF도 일본에 추가 상장되었습니다.
1) 엔화 미국채 ETF 구매 시, 수익 나는 case
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일본에 상장한 미국 채권 ETF에 투자한 한국 투자자들은, 미국 금리 인하로 인한 채권 가격 상승과 엔화 가치의 상승을 동시에 기대한 케이스입니다.
미국 기준금리 인하가 시작되면, 일반적으로 채권 가격의 상승으로 인한 미국 장기 국채를 편입하고 있는 ETF 가격 상승을 기대할 수 있습니다.
또한 엔화 가치가 상승하며 원/엔 환율이 하락한다면, 엔화로 평가되는 미국 채권 ETF 투자 수익률이 더 높아질 수 있습니다.
이런 상황을 기대하는 투자자들이 생겨나면서 최근 한국투자신탁운용의 ‘ACE 미국30년국채엔화노출 액티브(H)’가 출시되었는데요. 아직은 미국의 금리 인하가 이뤄지지 않고 있으며 엔화 약세가 지속되어 상장 이후 부진한 성과가 이어지고 있습니다.
하지만 ‘ACE 미국30년국채엔화노출 액티브(H)’는 엔화와 미국 장기 국채에 투자할 수 있는 한국판 2621 ETF로 미국의 금리 인하 사이클 진입이 가시화될 때 수익을 기대할 수 있을 것입니다. 또한 분배금을 매월 지급하기 때문에 월 배당을 받을 수 있고, 일반 주식 계좌에서뿐만 아니라 연금이나 퇴직연금 계좌에서도 원화로 매수하여 엔화 가치 상승에 따른 수익도 기대할 수 있습니다.
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2) 일본 거래소에 상장한 엔화 미국채 ETF 사는 법
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그렇다면 국내 투자자들은 일본 거래소에 상장한 미국 국채 ETF를 어떻게 살 수 있을까요?
국내 투자자들이 일본에 상장된 미국채 ETF에 투자하기 위해서는 국내 증권사를 통한 해외 주식 거래 서비스를 이용하여 투자할 수 있습니다. 국내 증권사의 해외 주식 거래 계좌에서 엔화로 환전 후 매수하려는 ETF의 종목 코드를 검색해 살 수 있습니다.
이러한 투자 전략을 실행할 때도 엔화 환율 변동이나 미국 금리 변동, 일본 거래소 상장으로 인한 수수료 및 세금 등을 고려해 투자를 하는 것을 추천드립니다.
오늘은 최근 주목받고 있는 일본 투자 시장과 관련해 일본 주식 사는법을 시작해 일본 시장에 상장된 미국 채권 투자 등 해외채권 투자 방법에 관해 알려드렸습니다.
일본에 상장된 미국 채권 ETF 투자에 관심이 있으신가요? 아니면 엔화에 노출되지 않은 미국 채권 ETF에 더 관심이 생기셨나요? 한국투자증권에서 해외투자를 위한 계좌를 개설하여 손쉽게 투자해 보세요!
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